ما هو الركود الاقتصادي، أسبابه، آثاره و كيف تحتاط منه

الركود الاقتصادي هو مرحلة من دورات الاقتصاد التي تتميز بتراجع النشاط الاقتصادي العام وانخفاض الناتج المحلي الإجمالي لعدة أشهر متتالية. يأتي هذا التراجع عادةً نتيجة لانخفاض في الاستهلاك والاستثمار، وزيادة في معدلات البطالة، وتراجع في الإنتاج الصناعي. أسباب الركود الاقتصادي يمكن أن تكون متنوعة وتشمل الأزمات المالية، والسياسات الاقتصادية غير الملائمة، والتغيرات في أسعار السلع الأساسية مثل النفط، والأزمات الصحية العالمية مثل جائحة كورونا. أما عن آثاره، فتشمل تقليص فرص العمل وزيادة معدلات البطالة، وتدهور مستويات الدخل، وتأثر الشركات الصغيرة والمتوسطة بشكل خاص. للتحوط من الركود، يُنصح باتباع استراتيجيات مثل تنويع الاستثمارات، والاحتفاظ بمدخرات طوارئ، وتخفيض الديون الشخصية، والبقاء على اطلاع دائم بالتغيرات الاقتصادية لاتخاذ قرارات مالية مدروسة.

الركود الاقتصادي

معنى الكساد الاقتصادي، حيث يُعرف الركود (بالإنجليزية: Economic Recession) بأنه تقلص في الناتج المحلي الإجمالي وتراجع في الاقتصاد العام لمدة ستة أشهر أو أكثر. يمكن ملاحظة هذا التراجع من خلال ارتفاع معدلات البطالة، وتراجع المبيعات وغيرها من المؤشرات. رغم ذلك، لا يدوم الركود الاقتصادي أكثر من عام وعادةً ما يكون أقل حدة من الكساد، الذي يستمر لفترة أطول. يُعتبر الركود جزءاً طبيعياً من الاقتصاد الرأسمالي.

اقرأ أيضاً: كيفية التداول والاستثمار خلال فترة الركود الاقتصادي

أسباب الركود الاقتصادي

يوجد العديد من الأسباب التي تؤدي إلى حدوث الركود الاقتصادي في الأسواق، وأهمها:

• ارتفاع أسعار الفائدة: يؤدي ارتفاع أسعار الفائدة إلى تقليل السيولة المالية، مما يسبب الركود الاقتصادي. على سبيل المثال، عندما رفع بنك الاحتياط الفيدرالي أسعار الفائدة لحماية قيمة الدولار، حدث ركود في عام 1980م.
• انهيار أسواق الأسهم: يؤدي فقدان الثقة المفاجئ في الاستثمار إلى سحب رؤوس الأموال من الشركات، مما يسبب انهيار البورصة وحدوث ركود اقتصادي.
• انخفاض طلبات التصنيع: يؤدي انخفاض الطلبيات على السلع إلى حدوث ركود اقتصادي، كما حدث في عام 2006م الذي أدى إلى ركود عام 2008م.
• الاحتيالات الضخمة: أدت الأنشطة غير القانونية، وتقلبات أسعار الأراضي، والقروض المشكوك فيها إلى ركود في عام 1990م، مما أدى إلى فشل أكثر من 1000 بنك في العالم.
• رفع القيود عن القروض: تؤدي إزالة القيود المفروضة على نسب القروض في حالات الأزمات إلى ضرر في البنوك وحدوث ركود اقتصادي.
• الحروب: تؤدي الحروب إلى حدوث ركود اقتصادي في الدولة، مثلما حدث في عام 1953م بعد الحرب الكورية، وعام 1945م بعد الحرب العالمية الثانية.
• الأجور الراكدة: حدث هذا مرة عندما قرر الرئيس نيكسون إبقاء الأسعار مرتفعة للغاية، مما قلل الطلب على السلع وأدى إلى تسريح العمال بسبب اعتراضهم على خفض الأجور.

آثار الركود الاقتصادي

يؤدي الركود الاقتصادي إلى العديد من الآثار السلبية على الدولة والأفراد، وأهمها:

• فشل الأعمال التجارية.
• انهيارات في البنوك.
• النمو البطيء والسلبي في الإنتاج.
• ارتفاع معدلات البطالة.
• الاضطرابات الاجتماعية والسياسية.
• فشل الشركات والصناعات في الدولة.

كم يستمر الركود الاقتصادي؟

عادةً ما تكون فترات الركود الاقتصادي في أكبر اقتصاد في العالم، الولايات المتحدة، ليست طويلة جداً. بالنظر إلى الدورات الاقتصادية العشر الأخيرة منذ عام 1950، نجد أن الركود الاقتصادي استمر من 8 إلى 18 شهراً، بمتوسط مدة قدره 11 شهراً.

على مدار 65 عاماً، كانت الولايات المتحدة في حالة ركود رسمي في أقل من 15٪ من جميع الشهور. بالإضافة إلى ذلك، فإن الأثر الاقتصادي الصافي لمعظم حالات الركود صغير نسبياً.

ومع ذلك، بالنسبة لأولئك الذين تأثروا بشكل مباشر بالكساد الاقتصادي، مثل الذين تم تسريحهم من العمل أو الذين أغلقوا أعمالهم، قد يشعرون أن الركود استمر إلى الأبد. لكن المستثمرين الذين لديهم آفاق طويلة الأجل سيكون لديهم فرصة أفضل للبقاء في حالة الركود الاقتصادي مقارنةً بأولئك الذين حددوا أهدافاً قصيرة المدى.

يعزز متوسط التوسع الاقتصادي الاقتصاد بمعدل 24٪، في حين أن متوسط الركود يخفض الناتج المحلي الإجمالي للولايات المتحدة بأقل من 2٪ في المتوسط. يمكن أن يكون العائد على الأوراق المالية موجباً طوال فترة الانكماش. وبالتالي، تشير الدلائل إلى أن بعض أكبر ارتفاعات سوق الأسهم قد حدثت في المراحل الأخيرة من الركود الاقتصادي.

يمكن ملاحظة أداء الأسهم القوية الأخرى في الفترات التي سبقت دخول الاقتصاد في الركود مباشرة.

آثار الركود الاقتصادي على سوق الأسهم

من المهم الإشارة إلى أن سوق الأسهم ليس مؤشراً على الركود الاقتصادي، وذلك لأن سوق الأسهم يمثل وجهات نظر المستثمرين حول الأرباح المستقبلية للشركات المدرجة في البورصة، وليس حالة الاقتصاد.

ومع ذلك، في حالة الركود الاقتصادي، ينفق المستهلك عادةً أقل، مما قد يؤدي إلى خفض الوظائف، والذي يمكن أن يؤثر على الربحية أو الأرباح المستقبلية للشركة. هذا هو السبب في وجود تداخل بين الركود الاقتصادي وانهيار سوق الأسهم.

كيف تستعد للركود الاقتصادي المقبل

ماذا تفعل عند الركود الاقتصادي؟، بمجرد إعداد حساب تداول وتنزيل منصة التداول MetaTrader، فإن الخطوة التالية في الاستعداد للركود الاقتصادي هي بناء خطة تداول مع سلة من استراتيجيات التداول المقاومة للركود.

في هذه المقالة، سنركز على ثلاث استراتيجيات واقية من الركود عبر مجموعة متنوعة من الأسواق. يمكنك أيضًا عرض المزيد من الإستراتيجيات لاستخدامها في ظروف السوق المختلفة في مقالة “إستراتيجيات التداول لهذا العام”.

استراتيجيات تحوط في حالة الركود الاقتصادي

لفهم الاستراتيجيات أدناه بشكل جيد، من الأفضل فتح منصة OW Markets Metatrader الخاصة بك حتى تتمكن من متابعة الأمثلة على مخططاتك الخاصة.

تنويع محفظة الأسهم الخاصة بك عن طريق تنويع القطاعات

بالنسبة لأولئك الذين يملكون أسهم شركات، هناك خطر من أن أداء هذه الأسهم سيكون ضعيفاً خلال فترة الركود. قد يحاول بعض المستثمرين “التحوط” من تعرضهم من خلال بيع عقود فروقات (CFD) على المؤشرات. الهدف هو أن أي أرباح من التداول في سوق هابطة ستعوض أي خسائر من الانخفاضات في محفظة تداول الأسهم. ومع ذلك، هذا ليس سهلاً.

من أجل الاستعداد للركود، قد ينظر المستثمرون في استخدام “تناوب القطاع”. هذه هي الممارسة المتمثلة في إعادة التوازن إلى المحفظة الاستثمارية للأسهم في قطاعات تحقق أداءً أفضل عادةً.

على سبيل المثال، في حالة الركود الاقتصادي، تميل القطاعات “الدفاعية” مثل السلع الأساسية للمستهلكين والمرافق والرعاية الصحية إلى الأداء بشكل أفضل من القطاعات الأخرى مثل حرية المستهلك التقديرية والتجزئة وما إلى ذلك. ذلك لأن هذه الشركات تقدم خدمات أو منتجات سيظل الناس بحاجة إليها بغض النظر عن حالة الاقتصاد.

قد يحاول المستثمرون الحصول على فوائد الركود الاقتصادي أيضًا من خلال التوافد على الأسهم ذات الأرباح المرتفعة. إذا كنت تستثمر في أسهم شركة، فأنت مؤهل للحصول على أرباح تمثل في الأساس جزءاً من أرباح الشركة. يحاول المستثمرون العثور على أفضل الأسهم الموزعة للأرباح.

تشمل المزايا الأخرى:

• بيانات السوق المجانية في الوقت الحقيقي
• تحديثات السوق الممتازة
• بدون رسوم صيانة
• عمولات منخفضة
• دفع أرباح الأسهم!

بيع عقود مؤشرات الأسهم

بيع عقود فروقات مؤشرات الأسهم (CFD) هو استراتيجية يستخدمها المستثمرون للتحوط ضد التراجعات في سوق الأسهم. يتيح لك بيع عقود الفروقات على المؤشرات الاستفادة من انخفاض الأسعار، مما يساعد في تعويض الخسائر المحتملة في محفظة الأسهم الأساسية.

اقرأ أيضاً: عقود الفروقات مقابل العقود الآجلة: الفرق وكيف تختار الأنسب لك

كيفية بيع عقود مؤشرات الأسهم

لبيع عقود مؤشرات الاسهم، اتبع الخطوات التالية:

فهم أساسيات عقود الفروقات (CFD)

عقود الفروقات هي أدوات مالية مشتقة تتيح لك التداول على حركة أسعار الأصول دون الحاجة إلى امتلاك الأصل نفسه. في حالة بيع عقود الفروقات على المؤشرات، فإنك تراهن على انخفاض قيمة المؤشر المستهدف.

اختيار المؤشر المناسب

اختر المؤشر الذي تريد التحوط ضده. بعض المؤشرات الشائعة تشمل:

• S&P 500: يتضمن أسهم أكبر 500 شركة في الولايات المتحدة.
• Dow Jones Industrial Average (DJIA): يمثل أسهم 30 شركة كبرى في الولايات المتحدة.
• Nasdaq 100: يشمل أسهم أكبر 100 شركة غير مالية مدرجة في بورصة ناسداك.

فتح مركز بيع على المؤشر

لبيع عقود الفروقات على المؤشرات، اتبع الخطوات التالية:

1. فتح حساب تداول: افتح حساب تداول مع وسيط يوفر تداول عقود الفروقات. يمكنك استخدام منصة MetaTrader 5 المتاحة عبر حساب OW Markets.MT5.
2. إيداع الأموال: قم بإيداع الأموال في حساب التداول الخاص بك لتتمكن من فتح مراكز بيع.
3. اختيار المؤشر: من منصة التداول، اختر المؤشر الذي تريد بيعه.
4. فتح مركز بيع: حدد حجم المركز الذي تريد بيعه وانقر على “بيع” لفتح مركز بيع على المؤشر.

مراقبة وإدارة المراكز

بعد فتح مركز بيع على المؤشر، قم بمراقبة السوق باستمرار وإدارة المراكز بفعالية. يمكنك استخدام أوامر وقف الخسارة وجني الأرباح للتحكم في المخاطر وتحقيق أهدافك الاستثمارية.

اقرأ أيضاً: كيف تعوض خسارتك في الأسهم: استراتيجيات فعالة لاستعادة أرباحك

مزايا بيع عقود مؤشرات الأسهم

إليك أبرز مميزات بيع عقود مؤشرات الأسهم وهي كالتالي:

• التحوط ضد التراجعات: يساعد بيع عقود الفروقات على المؤشرات في التحوط ضد تراجعات سوق الأسهم، مما يعوض الخسائر المحتملة في محفظة الأسهم الأساسية.
• الاستفادة من الأسواق الهابطة: يمكنك الاستفادة من انخفاض أسعار المؤشرات لتحقيق أرباح.
• التداول على الهامش: يتيح لك تداول عقود الفروقات على الهامش، مما يعني أنك تحتاج إلى رأس مال أقل لفتح مراكز كبيرة.

كيفية الاستعداد للركود المقبل اليوم 

الاستعداد للركود الاقتصادي يتطلب التخطيط المالي الذكي، تنويع الاستثمارات، وتحديث المهارات المهنية. باتباع هذه الخطوات، يمكنك تقليل المخاطر المالية والاستعداد لمواجهة أي تحديات اقتصادية مستقبلية.

1. 1. تقييم الوضع المالي الشخصي: ابدأ بتقييم وضعك المالي الحالي. احسب دخلك الشهري، نفقاتك، ومدخراتك. تأكد من أن لديك صندوق طوارئ يغطي من 3 إلى 6 أشهر من النفقات الأساسية.
2. 2. تقليل الديون: حاول سداد الديون ذات الفائدة العالية في أسرع وقت ممكن. خفض ديونك يمكن أن يقلل من الضغوط المالية خلال فترة الركود.
3. 3. زيادة المدخرات: حاول زيادة نسبة مدخراتك الشهرية. كلما زادت مدخراتك، كنت في وضع أفضل لمواجهة الأوقات الصعبة.
4. 4. تنويع الاستثمارات: لا تضع كل أموالك في نوع واحد من الأصول. استثمر في مجموعة متنوعة من الأصول مثل الأسهم، السندات، العقارات، والمعادن الثمينة. هذا يساعد في تقليل المخاطر.
5. 5. البحث عن فرص التحوط: استخدم استراتيجيات التحوط لحماية محفظتك الاستثمارية. يمكنك بيع عقود الفروقات (CFD) على المؤشرات كما ذكرنا سابقًا، أو الاستثمار في أصول تعتبر ملاذات آمنة مثل الذهب.
6. 6. تحديث المهارات المهنية: تعلم مهارات جديدة أو تحسين المهارات الحالية يمكن أن يزيد من فرصك في الحصول على وظيفة أو الحفاظ على وظيفتك الحالية في حالة حدوث ركود.
7. 7. مراقبة الأسواق الاقتصادية: ابقَ على اطلاع دائم بالتطورات الاقتصادية وأخبار السوق. متابعة الأخبار الاقتصادية يمكن أن تساعدك في اتخاذ قرارات استثمارية أكثر ذكاءً.
8. 8. استثمارات دفاعية: ركز على الاستثمارات التي تكون أقل تقلبًا وأكثر استقرارًا في أوقات الركود. القطاعات الدفاعية مثل الرعاية الصحية، والسلع الأساسية للمستهلكين، والمرافق العامة تعتبر خيارات جيدة.
9. 9. استثمار في الأسهم الموزعة للأرباح: الأسهم التي تدفع أرباحاً غالبًا ما تكون أقل تقلبًا وتوفر تدفقًا ثابتًا من الدخل. ابحث عن الشركات التي تتمتع بسجل قوي في توزيع الأرباح.
10. 10. استغلال التكنولوجيا: استخدم الأدوات والتطبيقات المالية لإدارة أموالك واستثماراتك بشكل أكثر كفاءة. هناك العديد من التطبيقات التي يمكن أن تساعدك في تتبع نفقاتك، وإدارة ميزانيتك، واستثمار أموالك.
11. 1 التحوط بالذهب والمعادن الثمينة: الذهب يُعتبر ملاذًا آمنًا في أوقات الركود الاقتصادي. الاستثمار في الذهب أو المعادن الثمينة الأخرى يمكن أن يكون وسيلة جيدة للحفاظ على قيمة أموالك.
12. استراتيجيات الإنفاق الذكي: قلل من النفقات غير الضرورية وركز على الإنفاق الذكي. ابحث عن طرق لتقليل الفواتير الشهرية والتسوق بعروض وخصومات.

الركود الاقتصادي هو جزء لا مفر منه من الدورات الاقتصادية، ولكنه لا يجب أن يكون مصدر ذعر دائم. من خلال فهم ماهية الركود، وأسبابه، وآثاره، يمكننا أن نكون أكثر استعداداً للتعامل معه بفعالية. تؤدي معرفة الأسباب المحتملة للركود إلى توقع الأزمات والتخطيط لها مسبقاً، مما يقلل من تأثيرها السلبي على الأفراد والشركات. كما أن التعرف على الآثار السلبية للركود يمكن أن يساعدنا في اتخاذ إجراءات احترازية لتقليل الضرر.

عند الاستعداد للركود، يمكن للمستثمرين تبني استراتيجيات تحوط وتنويع محافظهم الاستثمارية للتقليل من المخاطر. من خلال تقليل الديون، وزيادة المدخرات، وتحديث المهارات المهنية، يمكن للأفراد والشركات تعزيز استقرارهم المالي والبقاء على أقدامهم حتى في أوقات الأزمات. باختصار، الركود الاقتصادي يمثل تحدياً، لكن مع الاستعداد الجيد والمعرفة الصحيحة، يمكننا تجاوزه بنجاح وحماية مستقبلنا المالي.