الرافعة المالية في الفوركس: كيف تستخدمها بفعالية لزيادة أرباحك؟

هل سألت نفسك يوماً ” كيف يربح المتداولين بسوق الفوركس مع أن فروق الاسعار بين العملات لا تتغير بشكل كبير على المدى المتوسط والقصير؟. كيف يمكن لمستثمر يملك مبلغ $1000 أن يقوم بشراء عملات تصل قيمتها الى 100 الف دولار؟

تعد الرافعة المالية في التداول أحد المفاهيم الرئيسية التي يجب على كل مستثمر في الأسواق المالية فهمها جيدًا. إنها الأداة التي تمكن المستثمرين من استثمار مبالغ مالية أكبر من رأس المال الذي يمتلكونه بالفعل، وهذا يعني فرصة لتحقيق عوائد مرتفعة. ومع ذلك، فإن فهم كيفية استخدام الرافعة المالية بشكل صحيح يمكن أن يكون مفتاحًا لنجاح التداول وتحقيق الأهداف المالية.

لذا، في هذا المقال، سنستكشف مفهوم الرافعة المالية وأهميتها في التداول، بالإضافة إلى الفوائد والعيوب المرتبطة بها. كما سنتناول كيفية اختيار الرافعة المالية المناسبة وأهمية التحليل الشخصي في هذا السياق. وسنتطرق أيضًا إلى نقاش حول جوازية استخدام الرافعة المالية من منظور شرعي، وذلك لتوضيح الموقف الشرعي من هذه الأداة المالية المهمة.

ما هي الرافعة المالية في التداول (Leverage)؟

الرافعة المالية في التداول هي ميزة تتيح للمتداولين فتح صفقات تداول بقيمة أكبر من رأس المال الأصلي المتاح في حسابهم. تقدم شركات الوساطة للمتداولين إمكانية “اقتراض” جزء من المبلغ المطلوب لفتح الصفقة، مما يزيد من قدرتهم الشرائية.

على سبيل المثال، إذا كان لديك 1000 دولار في حسابك، وكانت الرافعة المالية المتاحة 1:10، فيمكنك فتح صفقات تداول بقيمة تصل إلى 10,000 دولار. حيث تقدم شركة الوساطة 9,000 دولار كقرض، بينما تقوم الشركة باحتجاز مبلغ من حسابك كهامش Margin. ولا يمكنك فتح المزيد من الصفقات اذا لم يكن لديك هامش كافي لفتح الصفقة الجديدة.

ما فائدة الرافعة المالية؟

• زيادة القدرة الشرائية: تسمح الرافعة للمستثمرين بشراء المزيد من الأصول المالية بأقل رأس مال.
• زيادة الأرباح المحتملة: باستثمار نفس المبلغ، يمكن للمستثمرين تحقيق أرباح أكبر باستخدام الرافعة.

على سبيل المثال، إذا ارتفع سعر الأصل الذي تم تداوله بنسبة 10٪، فإن العائد على رأس المال الأصلي في حالة استخدام رافعة مالية 1:10 سيكون 100٪. مما يعني تضاعف أرباحك بشكل كبير.

كيف أختار الرافعة المالية؟

اختيار نسبة الرافعة المالية المناسبة يعتمد على عدة عوامل، أهمها:

1. مستوى المخاطرة المقبول: كلما زادت نسبة الرافعة المالية، زادت المخاطر المحتملة. لذلك، يجب أن تختار نسبة تتناسب مع مستوى المخاطرة الذي تشعر بالراحة تجاهه. “لا تخاطر بما لا يمكنك خسارته“
2. أهداف الاستثمار: إذا كنت تسعى لتحقيق عوائد عالية في فترة زمنية قصيرة، قد تختار رافعة مالية أعلى. بينما إذا كنت تفضل استراتيجية استثمار أكثر حذرًا، فاختر رافعة أقل.
3. خبرتك في التداول: المتداولون ذوي الخبرة الأكبر عادة ما يكونون أكثر قدرة على إدارة المخاطر المرتبطة بالرافعة المالية العالية.

كيفية اختيار نسبة الرافعة المالية؟

لاختيار نسبة الرافعة المالية المناسبة، اتبع الخطوات التالية:

1. قم بتحليل شخصيتك كمستثمر وحدد مستوى المخاطرة الذي تشعر بالراحة تجاهه.
2. حدد أهدافك الاستثمارية، سواء كانت عوائد عالية في الأجل القصير أو نمو ثابت على المدى الطويل.
3. راجع خبرتك في التداول واستراتيجياتك لإدارة المخاطر.
4. اختر نسبة رافعة مالية تتناسب مع جميع هذه العوامل.

عادةً ما تتراوح نسب الرافعة المالية المتاحة بين 1:2 و 1:500، لذلك حاول البدء بنسبة متوسطة مثل 1:10 أو 1:20، ثم قم بتعديلها حسب تجربتك.

ما هي طريقة حساب الرافعة المالية

تحديد الرافعة المالية المستخدمة:

قبل البدء في حساب الرافعة المالية، يجب على المتداول تحديد الرافعة المالية التي يرغب في استخدامها. في سوق الفوركس، تتراوح الرافعة المالية عادةً بين 1:2 إلى 1:500 أو أكثر.

حساب قيمة الصفقة:

لحساب قيمة الصفقة، يجب على المتداول معرفة حجم الصفقة المطلوبة. عادةً ما يُعبر عن حجم الصفقة في وحدة معينة، مثل اللوت القياسي (1.0 lot) أو اللوت الميني (0.1 lot) أو اللوت الميكرو (0.01 lot). فمثلاً، إذا كان المتداول يرغب في فتح صفقة بحجم 1.0 lot، فإن قيمة الصفقة ستكون 100,000 وحدة من العملة الأساسية.

حساب الهامش المطلوب:

بعد حساب قيمة الصفقة، يمكننا حساب الهامش المطلوب للصفقة باستخدام الرافعة المالية المحددة. يُمكن حساب الهامش المطلوب باستخدام الصيغة التالية: الهامش المطلوب = (قيمة الصفقة) ÷ (الرافعة المالية)

مثال: إذا كان حجم الصفقة 100,000 وحدة (1.0 lot) وكانت الرافعة المالية المستخدمة 1:100، فإن الهامش المطلوب يكون:الهامش المطلوب = 100,000 ÷ 100 = 1000 وحدة من العملة الأساسية.

هذا يعني أن المتداول يحتاج إلى 1000 وحدة من العملة الأساسية كهامش لفتح هذه الصفقة.

العملة الاساسية هي عملة الاساس بمعنى أنها متغيرة بالنسبة لكل زوج عملات مثلاً، في زوج EUR/USD، اليورو (EUR) هو العملة الأساسية، بينما الدولار الأمريكي (USD) هو العملة الثانية. وفي زوج GBP/JPY، الجنيه الاسترليني (GBP) هو العملة الأساسية، بينما الين الياباني (JPY) هو العملة الثانية.

يمكنك استخدام حاسبة لحساب الهامش المطلوب من هنا

حساب الرافعة المالية:

يمكن حساب الرافعة المالية باستخدام النسبة بين قيمة الصفقة والهامش المطلوب. يُمكن حساب الرافعة المالية باستخدام الصيغة التالية:الرافعة المالية = (قيمة الصفقة) ÷ (الهامش المطلوب)

مثال: إذا كان حجم الصفقة 100,000 وحدة (1.0 lot) وكان الهامش المطلوب 1000 وحدة من العملة الأساسية، فإن الرافعة المالية المستخدمة تكون:الرافعة المالية = 100,000 ÷ 1000 = 100وبالتالي، يكون الرافعة المالية المستخدمة في هذا المثال هي 1:100.

أنواع الرافعة المالية

يوجد نوعان رئيسيان للرافعة المالية:

الرافعة الثابتة

في الرافعة الثابتة، تكون الرافعة المالية مُحددة مسبقًا ولا تتغير على مر الزمن. بمعنى آخر، تبقى نسبة الرافعة الثابتة ثابتة سواء كان المتداول يتداول بمبالغ كبيرة أو صغيرة.

على سبيل المثال، إذا كانت الرافعة الثابتة هي 1:50، فإنها ستظل كذلك في جميع الظروف.

مثال على الرافعة الثابتة: لنفترض أن لديك حساب تداول برأسمال 1000 دولار، والرافعة الثابتة هي 1:100.

بموجب هذه الرافعة، يمكنك تداول مبلغ يصل إلى 100,000 دولار. سواءً كنت تستثمر 1000 دولار أو 500 دولار، فإن الرافعة الثابتة ستبقى كما هي.

الرافعة الديناميكية

في الرافعة الديناميكية، تتغير نسبة الرافعة المالية اعتمادًا على حجم المركز المتداول والمخاطر المرتبطة به. وهذا يعني أنه كلما زاد حجم المركز، انخفضت نسبة الرافعة، وكلما انخفض حجم المركز، زادت نسبة الرافعة.

يُعتبر هذا النوع من الرافعة أكثر مرونة ويمكن أن يوفر حماية إضافية للمتداولين خلال فترات التداول الحرجة.

مثال على الرافعة الديناميكية: في الرافعة الديناميكية، إذا كان لديك حساب برأسمال 1000 دولار وفتحت مركزًا تداوليًا بقيمة 10,000 دولار، فقد يؤدي ذلك إلى تقليل نسبة الرافعة إلى 1:10 بدلاً من 1:100.

وعندما تغلق هذا المركز وتعود للتداول بمبلغ أصغر، فقد تعود نسبة الرافعة إلى مستوياتها الأصلية.

أهمية الرافعة المالية في الاستثمار

تلعب الرافعة المالية دورًا مهمًا في الاستثمار لعدة أسباب:

1. زيادة العوائد المحتملة: من خلال السماح للمستثمرين بالتداول بمبالغ أكبر، تزيد الرافعة المالية من إمكانية تحقيق أرباح أعلى.
2. تعزيز كفاءة رأس المال: باستخدام الرافعة المالية، يمكن للمستثمرين الوصول إلى فرص استثمارية أكبر دون الحاجة إلى زيادة كبيرة في رأس المال الأولي.
3. تنويع المحافظ: تتيح الرافعة المالية للمستثمرين تنويع محافظهم بشكل أكبر من خلال الوصول إلى أصول متعددة باستخدام رأس مال محدود.

مزايا وعيوب الرافعة المالية

مزايا الرافعة المالية:

• زيادة العوائد المحتملة
• تعزيز كفاءة رأس المال
• تنويع المحفظة الاستثمارية
• امكانية التداول بمبلغ صغير.

عيوب الرافعة المالية:

• زيادة المخاطر المحتملة للخسارة
• إمكانية خسارة كامل رأس المال المستثمر إذا لم يتم إدارة المخاطر بشكل صحيح
• احتمال إغلاق الصفقات بشكل قسري (مارجن كول) في حالة الخسائر الكبيرة

لذلك، من المهم استخدام الرافعة المالية بحرص وإدارة المخاطر بشكل سليم.

حكم الرافعة المالية وهل حلال ام حرام؟

هناك اختلاف في وجهات النظر الشرعية حول حكم استخدام الرافعة المالية في التداول. البعض يعتبرها حلالًا بشروط معينة، بينما يراها البعض الآخر محرمة.

الرأي الأول يقول إن الرافعة المالية جائزة شرعًا، طالما أنها لا تنطوي على الربا (الفائدة مثل فوائد التبييت Swap) أو المقامرة. حيث إن المتداول يقترض جزءًا من المبلغ فقط ولا يدفع فوائد على هذا القرض.

أما الرأي الثاني، فيرى أن الرافعة المالية تنطوي على عنصر المقامرة والمخاطرة الزائدة، حيث يتاجر المستثمر بأموال ليست ملكه بالكامل، مما يعد محرمًا شرعًا.

لذلك، يجب على كل مستثمر مسلم الرجوع إلى علماء الشريعة المعتمدين وأخذ الفتوى المناسبة قبل استخدام الرافعة المالية في تداولاته.