عقود الفروقات مقابل العقود الآجلة: الفرق وكيف تختار الأنسب لك

عقود الفروقات (CFDs) والعقود الآجلة (Futures) هما منتجات تداولية شهيرة في الأسواق المالية، تتيح للمستثمرين الاستفادة من تقلبات أسعار الأصول المالية دون الحاجة إلى شرائها فعلياً. تعتبر عقود الفروقات والعقود الآجلة طرقاً شائعة للمضاربة والاستثمار، ولكن لهما اختلافات رئيسية في هيكلهم وكيفية تنفيذهم. في هذا المقال، سنلقي نظرة عامة على الفرق بين هذين النوعين من العقود وكيفية تأثيرهما على المتداولين.

ما هي عقود الفروقات CFD

ما هو تداول عقود الفروقات (CFDs)؟ هي عقود تتيح للمستثمرين الاستفادة من تقلبات أسعار الأصول المالية مثل الأسهم والعملات والسلع دون الحاجة إلى شرائها فعلياً. بمعنى آخر، يتم تحديد الربح أو الخسارة بناءً على الفرق بين سعر دخول الصفقة وسعر خروجها.

يعتبر التداول بعقود الفروقات مرناً ويوفر فرصة للاستثمار في مجموعة متنوعة من الأسواق المالية بمبلغ استثمار أقل مقارنة بالاستثمار المباشر في الأصول. تعتبر عقود الفروقات أداة مالية مشتقة تستند إلى تقلبات أسعار الأصول الأساسية ولا تتضمن ملكية الأصل الفعلي.

اقرأ أيضاً: ما هو التداول الافتراضي؟ كيف يعمل! كل ما تحتاج لمعرفته

أساسيات التداول في CFD

التداول في عقود الفروقات (CFDs) يتضمن فهم بعض الأساسيات واتباع استراتيجية مدروسة. إليك أهم النقاط التي يجب مراعاتها:

1. فهم عقود الفروقات: قبل البدء في التداول، يجب عليك فهم كيفية عمل CFDs، والمخاطر المرتبطة بها.
2. اختيار الأصول المالية: قم باختيار الأصول التي ترغب في تداولها، مثل الأسهم أو العملات أو السلع.
3. استراتيجية التداول: وضع استراتيجية تداول تناسب أهدافك ومستوى المخاطرة الذي تستطيع تحمله.
4. إدارة المخاطر: حدد الحد الأقصى للمخاطر التي يمكنك تحملها في كل صفقة ولا تتجاوزه.
5. متابعة السوق: كون CFDs يتطلب تواصلًا مع الأحداث الاقتصادية والسياسية التي تؤثر على أسعار الأصول المالية.
6. استخدام الأوامر الذكية: استخدم أوامر الوقف والحد لحماية صفقاتك من التقلبات الحادة في السوق.
7. التدريب والتعلم المستمر: لا تتوقف عن تعلم أساسيات واستراتيجيات التداول، وابحث عن فرص تدريبية وورش عمل لتطوير مهاراتك.

تعلم تداول عقود الفروقات

دليل سريع لعقود الفروقات في السطور القليلة القادمة:

يُمكنك الشراء أو البيع على المكشوف عبر عقود CFD

إذا كنت تتوقع ارتفاع سعر الأصل، فستختار الشراء (Buy)، وإذا كنت تتوقع انخفاضه، فستختار البيع على المكشوف (Sell). نتيجة توقعاتك ستحدد ما إذا كنت ستحقق ربحًا أو تتكبد خسارة.

من المهم فهم أن الشراء والبيع على حد سواء يمكن أن يؤديا إلى خسائر، ويجب عليك أن تكون واعيًا لكيفية عمل عقود CFDs قبل البدء في التداول. كما ينبغي عليك اتخاذ إجراءات لإدارة المخاطر الخاصة بك.

تداوُل CFD مرفوع ماليًا

إن الرافعة المالية في تداول عقود الفروقات تتيح لك الحصول على فرصة لتداول قيمة أكبر من رأسمالك الأصلي. عند استخدام الرافعة المالية، تقوم بتأمين جزء صغير من قيمة المركز، المعروف بالهامش، وهذا يعني أنه يمكنك فتح مركز بقيمة أكبر من الهامش المودع.

من المهم أن تدرك أن الأرباح والخسائر المحتملة ستكون بنسبة مئوية من قيمة المركز بأكمله وليس فقط من الهامش. على سبيل المثال، إذا كان لديك 1000$ وقمت بفتح مركز بقيمة 10,000$ باستخدام الرافعة المالية 1:10، فإن أي حركة بقيمة 1% في سعر الأصل ستؤدي إلى تغيير 10% في قيمة المركز الكلية، وهذا يعني أنك قد تكسب أو تخسر مبلغًا أكبر من رأسمالك الأصلي.

باختصار، الرافعة المالية تسمح لك بتحقيق أرباح أو خسائر أكبر من رأسمالك الأصلي، ولذلك يجب استخدامها بحذر ومع فهم كامل للمخاطر المرتبطة بها.

عقود CFD تعمل بشكل مشابه لأسواقها الأساسية

تم تصميم تداول عقود الفروقات (CFD) لمحاكاة تداول الأسواق الأساسية بشكل وثيق نسبيًا. تعتمد أسعار CFD على حركات السوق الأساسية فقط. بعض الأصول لها فروقات محددة حول أسعارها الأساسية، بينما يتم فرض عمولات في بعض تداولات CFD الأخرى، وذلك يعتمد على السوق الذي تتداول فيه.

هل تداوُل CFD يناسبني؟

تداول عقود الفروقات (CFD) قد يكون مناسبًا لك إذا كنت تبحث عن طريقة للاستفادة من تحركات الأسواق سواء صعوداً أو هبوطاً، وإذا كنت ترغب في فتح مراكز تداول باستخدام الهامش. ومع ذلك، يجب عليك أن تكون على علم بأن تداول CFD يحمل مخاطر، ومن الممكن أن تتعرض لخسارة تزيد عن قيمة إيداعك الأولي.

إذا كنت تفضل الاستثمار في الأصول والاحتفاظ بها لفترات طويلة، فقد يكون تداول الأسهم أكثر ملاءمة لك، حيث يمكنك الاستفادة من العوائد على المدى الطويل وتقليل المخاطر المرتبطة بتداول CFD.

اقرأ أيضاً: طريقة حساب متوسط سعر السهم بعد التعديل: دليل شامل للمستثمرين

لماذا يتداوَل الناس عقود CFD؟

فيما يلي عرض سريع حول الاستفادة من تداول عقود CFD

• الرفع المالي: عند التداول بعقود CFD، يُمكنك الاستفادة من الرافعة المالية حيث يُمكنك التداول بمبلغ يفوق إيداعك الأولي، وهذا يعني أنك تستثمر نسبة صغيرة من قيمة المركز الكامل.
• المرونة: تقدم عقود CFD مرونة كبيرة، حيث يُمكنك الشراء أو البيع على المكشوف بغض النظر عن اتجاه حركة الأسواق، مما يتيح لك الاستفادة من أي اتجاه سوقي.
• ساعات التداول: بإمكانك التداول في بعض الأسواق على مدار الساعة، وذلك يعني أنك لست محدودًا بالتداول خلال ساعات التداول الرسمية فقط، ولكن عليك أن تنتبه إلى أنه قد يكون هناك اختلاف في سعر افتتاح السوق خلال هذه الفترات.
• التحوط: يُمكنك استخدام عقود CFD للتحوط، وهو يعني أنك تفتح مركزًا للبيع عندما تتوقع انخفاض سعر الأصل، وفي الوقت نفسه تفتح مركزًا للشراء عندما تتوقع ارتفاع سعر الأصل، مما يسمح لك بتعويض بعض الخسائر بأرباح من الصفقات الأخرى.

خمس خطوات لتصبح من متداولي CFD

دليل سريع في تعلم ووضع خطة تداول CFD:

1. فهم كيفية عمل عقود CFD: عقود الفروقات تعمل عن طريق محاكاة حركة الأسعار في الأسواق الأساسية. يمكنك الربح من ارتفاع أو انخفاض أسعار الأصول دون الحاجة إلى شرائها فعليًا.
2. حساب الأرباح والخسائر المحتملة: لحساب الأرباح أو الخسائر المحتملة، ضرب حجم التداول بعدد العقود في قيمة كل عقد، ثم ضرب ذلك بعدد النقاط التي تحركت بها السوق بين سعر الفتح وسعر الإغلاق.
3. تعلم كيفية فتح وإغلاق مراكز CFD: يمكنك شراء أو بيع CFD حسب توقعاتك لحركة السوق. يمكنك إدارة مراكزك المفتوحة عن طريق منصة التداول التي تستخدمها.
4. استخدام الرافعة المالية بحذر: الرافعة المالية تمكنك من التداول بمبلغ أكبر من رأس المال الذي تمتلكه، ولكنها تزيد أيضًا من المخاطر. احرص على استخدام الرافعة بحذر وفقًا لقدرتك على تحمل الخسارة.
5. إدارة المخاطر: حدد مستويات وقف الخسارة والأهداف بحيث تكون ملائمة لاستراتيجيتك التداولية وقدرتك على تحمل الخسارة.

من الضروري أن تكون على علم بالمخاطر المرتبطة بتداول CFD وأن تكون مستعدًا لتحمل الخسائر، وفقًا لذلك يجب أن تسعى للحصول على نصيحة مالية مستقلة إذا لزم الأمر.

ما هو العقد الآجل

العقد الآجل (Futures Contract) هو اتفاق يتم بين طرفين لشراء أو بيع سلعة معينة (مثل سلعة أساسية، عملة، أو أداة مالية أخرى) بسعر محدد في تاريخ مستقبلي محدد أيضًا. يتم تداول العقود الآجلة على البورصات، وهي تستخدم غالبًا كوسيلة لتحديد السعر المستقبلي للسلعة وحماية المتداولين من تقلبات السوق. يختلف العقد الآجل عن العقد الفوري (Spot Contract) الذي يتم تنفيذه على الفور بسعر السوق الحالي.

كيفية تداول العقود الآجلة

تداول العقود الآجلة يتم عادةً عبر البورصات، ويشمل عدة خطوات:

1. اختيار العقد: تبدأ عملية التداول بتحديد العقد الآجل الذي ترغب في تداوله. يمكن أن يكون العقد مرتبطًا بمجموعة متنوعة من الأصول مثل السلع (مثل النفط والذهب)، العملات الأجنبية، المؤشرات، أو حتى الأسهم.
2. وضع الطلب: بعد تحديد العقد، يقوم المتداول بوضع طلب لشراء أو بيع العقد. يحدد الطلب سعر العقد والكمية المراد تداولها.
3. التنفيذ: يتم تنفيذ الطلب عندما يتم إيجاد طرف متفق معه على الجانب الآخر من الصفقة بنفس السعر والكمية.
4. التسوية: يتم تسوية الصفقة في تاريخ الاستحقاق المحدد مسبقًا، حيث يتم تحويل الأموال والملكية بين الطرفين.

يجب أن تكون على دراية بأن تداول العقود الآجلة ينطوي على مخاطر، وقد تحدث خسائر إذا لم تكن السوق تحركت بالاتجاه الذي تتوقعه. إذا كنت غير متأكد من كيفية التداول، من المهم الحصول على مشورة مالية مستقلة قبل البدء.

انواع المستثمرين في العقود الاجله

هناك عدة أنواع من المستثمرين الذين يتداولون العقود الآجلة، ويمكن تقسيمهم إلى فئات رئيسية تشمل:

1. المضاربين (Speculators): يشترون أو يبيعون العقود الآجلة بهدف تحقيق ربح من تغيرات أسعار الأصول، ولا يهتمون بالتملك الفعلي للأصل.
2. المحافظ الاستثمارية (Hedgers): يستخدمون العقود الآجلة كوسيلة لحماية محافظهم من تقلبات السوق. على سبيل المثال، يمكن لمزارع استخدام عقود الآجلة لحماية سعر محصوله من التقلبات في أسعار السلع.
3. المستثمرين العابرين (Arbitrageurs): يسعون للاستفادة من الفروقات في الأسعار بين سوقين مختلفتين. على سبيل المثال، يمكنهم شراء الأصل بسعر منخفض في سوق وبيعه بسعر أعلى في سوق آخر.
4. المتداولين اليوميين (Day Traders): يقومون بشراء وبيع العقود الآجلة في نفس اليوم، دون الاهتمام بالتغيرات الطويلة الأجل في السوق.
5. المتداولون النشطون (Active Traders): يتداولون العقود الآجلة بانتظام كجزء من استراتيجية تداولهم، سواء كانوا يستخدمون التحليل الفني أو الأساسي أو كليهما.

تجدر الإشارة إلى أن هناك تداولًا كبيرًا في العقود الآجلة يتم عبر الكمبيوتر والذي يشمل الكمبيوترات الفائقة السرعة التي تسمح بتنفيذ الصفقات في كسر ثانية، وهذا يعني أن الأنشطة التجارية العابرة للحدود والمستثمرين الكبار يمكن أن تلعب دورًا كبيرًا في السوق.

خصائص العقود الآجلة

العقود الآجلة هي أدوات تجارية تتيح للمستثمرين شراء أو بيع أصول معينة (مثل السلع، العملات، الأسهم، السندات، والمؤشرات) بسعر محدد في تاريخ مستقبلي محدد. تتميز العقود الآجلة بعدة خصائص، منها:

1. تاريخ الاستحقاق (تاريخ التسوية): هو التاريخ الذي يحدد فيه المستثمرون تسوية الصفقة ودفع الأموال واستلام الأصول.
2. الحجم القياسي: يحدد الحجم القياسي للعقد كمية الأصل التي يتم شراؤها أو بيعها. يتفاوت الحجم القياسي بين الأصول المختلفة، على سبيل المثال، في عقود العملات، يُعتبر الحجم القياسي للعقد عادة 100،000 وحدة من العملة الأساسية.
3. الرافعة المالية: تتيح العقود الآجلة للمستثمرين تداول كميات كبيرة من الأصول باستخدام مبلغ مالي صغير، وهذا ما يُعرف بالرافعة المالية. على سبيل المثال، إذا كانت الرافعة المالية 1:10، يعني ذلك أنه يمكن للمستثمر شراء عقد بقيمة 10،000 وحدة من الأصل باستخدام 1،000 وحدة فقط كوديعة.
4. التسوية اليومية: في بعض الأسواق، يتم تسوية العقود الآجلة يوميًا، حيث يتم تقدير الفروقات في الأسعار وتحويلها إلى نقدية. هذا يعني أن المستثمر ليس بحاجة إلى امتلاك الأصل الأساسي.
5. التداول العكسي: يمكن للمستثمر أن يعكس مركزه في العقد الآجل عن طريق بيع العقد إذا كان قد اشتراه أو شراءه إذا كان قد باعه.
6. التبعية للأسواق الحقيقية: يتم تحديد أسعار العقود الآجلة بناءً على أسعار الأصول الأساسية في الأسواق الحقيقية، وهذا يعني أن تداول العقود الآجلة يعكس في كثير من الأحيان تحركات الأسعار في الأسواق الفعلية.
7. التنوع: يمكن للمستثمرين تداول مجموعة واسعة من الأصول باستخدام العقود الآجلة، مما يتيح لهم التنوع في استراتيجياتهم الاستثمارية.

مزايا العقود الآجلة

ما هي اهم مميزات أو مؤشرات العقود الاجلة؟

1. الشفافية: تُداول العقود الآجلة في الأسواق الرسمية مما يجعلها تتبع إجراءات قياسية موحدة للغاية.

يُزيد هذا من شفافية تداول العقود الآجلة من حيث اللوائح والتسعير.

1. السيولة: تتمتع غالبية أسواق العقود الآجلة بسيولة عالية، مما يتيح للمستثمرين الدخول والخروج من السوق في أي وقت يشاؤون.
2. إدارة المخاطر: تُمكِّن العقود الآجلة المستثمرين من تنفيذ استراتيجيات التحوط لحماية أنفسهم من المخاطر المحتملة.

هذا يُعتبر أمرًا مهمًا للمستثمرين الأفراد والشركات لتقليل التأثيرات السلبية لتقلبات الأسعار.

اقرأ أيضاً: ربحية السهم: كيف تحسب أرباحك من الاستثمارات؟

عيوب العقود الآجلة

ما هي عيوب العقود الآجلة؟

1. الرهن المالي العالي: يتطلب تداول العقود الآجلة وجود رهن مالي عالي، حيث يجب دفع مبلغ مقدم (هامش) يفوق قيمة الصفقة الفعلية، مما يعرض المستثمر لمخاطر مالية عالية.
2. التقلبات السعرية: نظرًا لأن العقود الآجلة يتم تداولها بتأثير الرافعة المالية، فإن التقلبات الصغيرة في أسعار الأصول الأساسية يمكن أن تؤثر بشكل كبير على قيمة العقد.
3. الاحتمالية المرتفعة للخسارة: بسبب الرهن المالي العالي وتقلبات الأسعار، هناك احتمالية كبيرة لتكبد خسائر كبيرة، حيث يمكن أن تتجاوز الخسائر قيمة الإيداع الأصلي.
4. التعقيد والمخاطر القانونية: يتطلب تداول العقود الآجلة فهمًا عميقًا للسوق والتقلبات والمخاطر، مما يجعلها أقل توافرًا للمستثمرين العاديين.

بالإضافة إلى ذلك، هناك قوانين ولوائح معقدة تحكم تداول العقود الآجلة والتي يجب الامتثال لها.

1. قد تتطلب رسومًا إضافية: قد تتطلب التداول في العقود الآجلة دفع رسوم إضافية مثل رسوم الهامش ورسوم الوساطة، مما يزيد من تكاليف التداول.

أنواع العقود الآجلة

يوجد أنواع متعددة من العقود الآجلة في الأسواق المالية وأسواق السلع. فيما يلي أشهرها مع بعض الأمثلة:

نوع العقد الآجل	الوصف
السلع	عقود تتعلق بالسلع مثل النفط، الذهب، الفضة، القمح، والقطن.
العملات الأجنبية	عقود يتم التداول بها على أزواج من العملات الأجنبية مثل EUR/USD وUSD/JPY.
المؤشرات السوقية	عقود يعكس قيمة مجموعة من الأسهم أو السلع المدرجة في سوق مالي معين.
الفائدة الثابتة	عقود تستند إلى الفائدة الثابتة للسندات الحكومية أو الشركات.
الأسهم	عقود يستند سعرها إلى قيمة سهم معين في سوق الأسهم.
الخيارات	عقود يمنح مالكه الحق، وليس الالتزام، لشراء أو بيع الأصل الأساسي في تاريخ محدد بسعر محدد.
العقود الآجلة على الدين	عقود تستند إلى أداء سندات دين أو قروض مالية.
العقود الآجلة الجماعية	عقود تتعلق بعملة معينة يتم تسويتها بالدولار الأمريكي.
عقود الفرق	عقود يعكس قيمة تغير سعر الأصل الأساسي مثل السلع، العملات، أو الأسهم.
العقود الآجلة على الفائدة	عقود يتم التداول بها بناءً على قيمة فائدة سند مالي معين.

هناك عدة أنواع من العقود الآجلة تُستخدم في الأسواق المالية وأسواق السلع. من بين هذه الأنواع:

1. العقود الآجلة على العملات الأجنبية (الفوركس): تتيح هذه العقود للمستثمرين شراء أو بيع كمية معينة من عملة ما بسعر محدد في وقت لاحق.
2. العقود الآجلة على المؤشرات السوقية: تعكس هذه العقود قيمة مؤشر سوقي معين، مثل S&P 500 أو Dow Jones، وتُستخدم للمضاربة أو التحوط.
3. العقود الآجلة على السلع الطبيعية: تتضمن هذه العقود الآجلة النفط الخام، والذهب، والفضة، والقمح، والقطن، والسكر، وغيرها من السلع الأساسية.
4. العقود الآجلة على الفائدة: تتيح هذه العقود للمستثمرين التداول في الفائدة الثابتة أو المتغيرة للسندات الحكومية أو الخاصة.
5. العقود الآجلة على المعادن الصناعية: تشمل هذه العقود النحاس، والألمنيوم، والزنك، والرصاص، وغيرها، وتُستخدم عادة في الصناعات التحويلية.
6. العقود الآجلة على الطاقة: تشمل هذه العقود النفط الخام، والغاز الطبيعي، والبنزين، والديزل، وتُستخدم لحماية من تقلبات أسعار الطاقة.

هذه بعض الأنواع الشائعة من العقود الآجلة، وتُستخدم هذه الأسواق لتحقيق التنويع في الاستثمارات ولإدارة المخاطر المالية.

ما هي العقود مقابل الفروقات (CFD) وكيف يتم تداولها؟

تداول CFD أو العقود مقابل الفروقات هو نوع من المشتقات المالية التي تسمح للمستثمرين بالربح من تقلبات أسعار الأصول الأساسية، مثل الأسهم، والسلع، والعملات، والمؤشرات. في هذا النوع من التداول، لا يتم شراء أو بيع الأصل الفعلي نفسه، وإنما يتم تحديد الربح أو الخسارة استنادًا إلى فرق السعر بين سعر فتح الصفقة وسعر الإغلاق.

ميزات عقود الفروقات مقابل العقود الآجلة

ما هي مميزات تداول العقود مقابل الفروقات؟

1. المرونة: يتيح تداول CFD للمستثمرين فتح صفقات بأحجام أصغر مما يحتاجونه إذا تداولوا الأصول الفعلية مباشرة.
2. سهولة الدخول: يمكن للمستثمرين بدء التداول بسهولة دون الحاجة إلى مبالغ كبيرة من رأس المال.
3. لا تاريخ انتهاء صلاحية: لا يوجد تاريخ محدد لانتهاء العقد، مما يعني أنه يمكن للمستثمر أن يحتفظ بصفقته للفترة التي يراها مناسبة.
4. السيولة: تتمتع عقود CFD بسيولة عالية، مما يتيح للمستثمرين الدخول والخروج من السوق بسهولة.

عيوب عقود الفروقات مقابل العقود الآجلة

ما هي أبرز عيوب العقود مقابل الفروقات؟

1. الجغرافية: في بعض البلدان، مثل الولايات المتحدة، لا يُسمح بتداول CFD بسبب القيود القانونية.
2. لا تبادل مركزي: نظرًا لأن CFD تُقدم من قبل وسطاء وليس عبر بورصات رسمية، فقد تكون العملية مربكة لبعض المستثمرين.
3. الرافعة المالية: يمكن أن تزيد الرافعة المالية من الأرباح، ولكنها تزيد أيضًا من المخاطر، حيث يمكن للمستثمرين أن يفقدوا مبالغ أكبر من رأس المال الذي قاموا بالاستثمار به.

تداول العقود مقابل الفروقات يتيح للمستثمرين فرصة التداول في الأسواق المالية بدون الحاجة لامتلاك الأصول الفعلية، وهو أداة استثمارية تُستخدم على نطاق واسع لتحقيق الربح وإدارة المخاطر.

اقرأ أيضاً: متى أشتري ومتى أبيع في سوق الأسهم؟ دليل احترافي للمبتدئين

مقارنة بين تداول عقود الفروقات مقابل العقود الآجلة

إليك أهم المفارقات بين العقود الاجلة مقابل الفروقات:

النقطة	تداول CFD	العقود الآجلة
التعريف	نوع من المشتقات المالية يتيح للمستثمرين الربح من تقلبات أسعار الأصول الأساسية دون الحاجة لامتلاك الأصل الفعلي.	عقود تتعلق بشراء أو بيع أصول معينة في تاريخ مستقبلي بسعر محدد مسبقًا.
الأصول	يمكن تداول مجموعة واسعة من الأصول مثل الأسهم، والسلع، والعملات، والمؤشرات.	يمكن تداولها للعملات، السلع، المؤشرات، والأسهم.
الحيازة الفعلية للأصول	لا يتمتع المستثمر بالحقيقة بملكية الأصول الأساسية.	يتمتع المستثمر بالحقيقة بملكية الأصل الأساسي في تاريخ الاستحقاق.
الرافعة المالية	عادةً ما توفر العقود مقابل الفروقات فرصة لاستخدام الرافعة المالية، مما يمكن من تداول كميات كبيرة من الأصول بمبلغ أقل.	العقود الآجلة تستخدم الرافعة المالية بشكل أقل بشكل عام.
تاريخ انتهاء الصلاحية	لا يوجد تاريخ انتهاء محدد للعقود مقابل الفروقات.	يوجد تاريخ انتهاء محدد للعقود الآجلة.
المكانة القانونية	غالبًا ما تكون CFD منتجات خارج البورصة OTC ولا تخضع للقواعد واللوائح البورصية.	العقود الآجلة تتم تداولها في بورصات رسمية وتخضع للقواعد واللوائح البورصية.
المخاطر والمكافآت	تتيح CFD فرصة للربح السريع ولكنها تحمل مخاطر عالية بسبب الرافعة المالية وتقلبات الأسعار.	العقود الآجلة تعتبر أقل مخاطرة نظرًا لأنها تتبع توجيهات ومعايير معينة على البورصة.
السيولة	تعتمد السيولة على الوسيط والسوق التي يتم تداول CFD فيها.	تختلف مستويات السيولة وفقًا للأصول والبورصات، لكنها عمومًا تكون أقل مقارنة بالأسواق النقدية.
الشفافية	تعتمد شفافية CFD على سياسات الوسيط، وقد تكون أقل من العقود الآجلة التي تتداول في البورصات الرسمية.	تتمتع العقود الآجلة بشفافية أكبر نظرًا لأنها تتم على بورصات رسمية وتخضع للوائح البورصية.

في النهاية، على الرغم من الشبه الكبير بين عقود الفروقات والعقود الآجلة فيما يتعلق بالتداول والاستخدامات الاستثمارية، إلا أنهما يختلفان في عدة نواحٍ أساسية. على سبيل المثال، يتيح تداول العقود مقابل الفروقات للمستثمرين الفرصة للاستفادة من تقلبات الأسعار دون الحاجة لامتلاك الأصل الأساسي، بينما تتيح العقود الآجلة للمستثمرين شراء أو بيع أصول معينة في تاريخ مستقبلي بسعر محدد مسبقًا. كما تتمتع العقود الآجلة بمستوى أعلى من الشفافية والرقابة بسبب تداولها في البورصات الرسمية، بينما تعتبر CFD منتجات خارج البورصة OTC وتخضع للقواعد واللوائح الأقل صرامة. من الجدير بالذكر أن تداول العقود مقابل الفروقات ينطوي على مخاطر مرتفعة بسبب الرافعة المالية، في حين تعتبر العقود الآجلة أقل مخاطرة نظرًا لأنها تتبع توجيهات ومعايير معينة على البورصة. إذا كانت احتياجاتك الاستثمارية تتطلب الحصول على الأصل الأساسي أو إجراء عمليات تحوط محددة، فقد تكون العقود الآجلة الخيار الأفضل. ومع ذلك، إذا كنت تبحث عن مرونة أكبر وتكاليف أقل، فقد تفضل تداول CFD. توفر كل منهما فرصًا مختلفة وتحتاج إلى دراسة وتقييم دقيقين قبل اتخاذ قرار الاستثمار.